在数字货币的世界里，OTC（场外交易）商家扮演着至关重要的角色。他们为大额交易提供了流动性和便利，但同时也面临着账户被冻结的风险。那么，OTC商家应该如何有效地防止账户被冻结呢？

首先，合规经营是基础。商家需要确保所有交易都符合当地法律法规的要求。这包括进行适当的客户身份验证（KYC）和反洗钱（AML）检查。通过这些措施，商家不仅可以识别和阻止可疑交易，还可以在监管机构进行审查时，证明其业务的合法性。

其次，商家应该使用多个银行账户进行交易。这样做可以分散风险，避免因单一账户交易量过大而引起银行的注意。同时，定期更换银行账户也是一个好习惯，它可以减少被监测和追踪的可能性。

此外，OTC商家应该建立健全的内部控制系统。这包括交易监控、异常交易报告和风险管理。通过内部控制，商家可以及时发现并处理潜在的风险点，从而避免账户被冻结。

最后，与银行保持良好的沟通也是关键。商家应该定期与银行的风险管理部门沟通，了解银行对于OTC交易的看法和要求。透明的沟通可以帮助银行理解商家的业务模式，减少误解和不必要的冻结。